Wie zich verdiept in dividend ETF’s komt vaak indrukwekkende cijfers tegen. Sommige fondsen bieden namelijk een dividendrendement van meer dan 12% tot zelfs 18% per jaar. Dat klinkt natuurlijk geweldig, maar is het wel zo simpel als het lijkt? In deze blog neem ik je mee langs drie categorieën dividend ETF’s: gewone dividend ETF’s, hoog dividend ETF’s en extreem hoog dividend ETF’s. Ik bespreek de strategie achter elk type ETF, hun voor- en nadelen én ik geef je inzicht in de prestaties van enkele populaire fondsen.
Wat zijn gewone dividend ETF’s?
Een gewone dividend ETF belegt in stabiele bedrijven die bekendstaan om hun consistente dividenduitkeringen. Vaak gaat het om grote namen zoals Microsoft, Apple, Unilever of Nestlé. Deze ETF’s bieden doorgaans een dividendrendement tussen de 2% en 4% per jaar. Dat lijkt misschien niet spectaculair, maar dit type ETF combineert dividend met groeipotentieel. Naast de periodieke uitkeringen profiteer je namelijk van de waardestijging van de onderliggende aandelen. Gewone dividend ETF’s bieden een goede balans tussen groei en inkomen en zijn geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar stabiliteit op de lange termijn.
Wat zijn hoog dividend ETF’s?
Hoog dividend ETF’s selecteren bedrijven of sectoren die een bovengemiddeld hoog dividend uitkeren. Vaak ligt de yield boven de 5%. Deze ETF’s maken vaak gebruik van optiestrategieën zoals covered calls om extra inkomen te genereren. Bekende voorbeelden zijn QYLD, JEPG en TDIV.
QYLD – Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF
QYLD investeert in de Nasdaq 100, waarin onder andere Apple, Microsoft, Nvidia en Meta zitten. Het fonds verkoopt maandelijks call-opties op deze index. De dividend yield ligt rond de 12%, wat het een van de hoogste uitkerende ETF’s maakt. De koers is echter redelijk vlak gebleven. Over de afgelopen 5 jaar is de koers licht gedaald. QYLD is vooral geschikt voor beleggers die direct inkomen belangrijker vinden dan groei.
JEPG – JPMorgan Equity Premium Income Global ETF
JEPG combineert wereldwijde spreiding met een vergelijkbare strategie als QYLD. Het fonds schrijft opties op brede wereldwijde indices en belegt in solide bedrijven verspreid over verschillende regio’s. De dividend yield ligt rond de 9% tot 10%. De koers van JEPG is stabieler dan die van QYLD, met een lichte gemiddelde stijging van ongeveer 2% per jaar over de afgelopen jaren. JEPG biedt maandelijks dividend en richt zich op beleggers die wereldwijd willen spreiden met een hoog passief inkomen.
TDIV – VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
De VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (TDIV) belegt wereldwijd in large-cap aandelen uit ontwikkelde landen die consistente en duurzame dividenduitkeringen kennen. Het dividendrendement bedraagt ongeveer 4,0 %–4,7 %. Over de afgelopen vijf jaar liet het fonds een totale groei zien van ruim 136 %, wat neerkomt op een gemiddeld jaarlijks rendement van circa 19 %. Sinds de lancering in 2016 ligt het gemiddelde jaarlijkse rendement rond de 10,9 %. De combinatie van aantrekkelijk dividendrendement en solide koersgroei maakt TDIV een interessante keuze voor beleggers die dividendinkomsten willen combineren met lange termijn vermogensgroei
Wat zijn extreem hoog dividend ETF’s?
De laatste jaren zijn er ETF’s op de markt gekomen die dividend yields bieden van 60% tot zelfs meer dan 100% per jaar. Dit klinkt natuurlijk ongelofelijk aantrekkelijk, maar het is belangrijk om te begrijpen waar deze uitkeringen vandaan komen en welke risico’s erbij horen. Deze ETF’s gebruiken namelijk een extreem geconcentreerde optiestrategie waarbij ze maandelijkse inkomsten genereren door callopties te schrijven op één specifiek aandeel. Bekende voorbeelden hiervan zijn TSLY, NVDY en PLTY.
TSLY – YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF
TSLY schrijft opties op het aandeel Tesla. In ruil voor deze opties ontvangt het fonds premies, die worden uitgekeerd als maandelijkse dividendbetalingen. De meest recente yield komt uit op ongeveer 65%. Dit betekent dat je theoretisch je volledige inleg binnen minder dan anderhalf jaar zou kunnen terugverdienen. Maar daar zit direct het risico: deze hoge uitkering wordt alleen mogelijk gemaakt door het koersrisico van Tesla volledig te accepteren. De ETF is namelijk volledig afhankelijk van de koersontwikkeling van één aandeel. Als Tesla hard daalt, daalt TSLY net zo hard mee. Bovendien beperkt de optiestrategie de opwaartse koerspotentie. De koersontwikkeling van TSLY was tot nu toe wisselvallig en sterk afhankelijk van de maandelijkse uitkeringen.
NVDY – YieldMax NVDA Option Income Strategy ETF
NVDY past dezelfde strategie toe, maar dan op het aandeel Nvidia. Op dit moment biedt NVDY een dividend yield van ongeveer bijna 80 % per jaar. Ook hier geldt dat de ETF extreem gevoelig is voor de koers van Nvidia. Hoewel Nvidia sterk gegroeid is, profiteert NVDY niet van de volledige koersstijging omdat het via opties een groot deel van het opwaarts potentieel weggeeft. Net als TSLY is deze ETF volledig afhankelijk van één aandeel, wat het risico bijzonder hoog maakt.
PLTY– YieldMax PLTR Option Income Strategy ETF
PLTYricht zich op het aandeel Palantir, een relatief jong techbedrijf met een beweeglijke koers. De actuele dividend yield van PLTYligt rond de 60% tot 80% per jaar. Palantir is een risicovolle speler in de technologiesector, en de koers is zeer beweeglijk. Ook hier geldt dat het risico volledig ligt bij het ene aandeel waarop deze ETF inzet. Dalende koersen kunnen ervoor zorgen dat zowel het dividend als de waarde van de ETF sterk onder druk komen te staan.
Wat je echt moet weten over deze ETF’s
Hoewel de hoge dividendcijfers verleidelijk zijn, is het belangrijk om te begrijpen dat dit niet gratis geld is. De uitkeringen worden gefinancierd door het verkopen van toekomstige koerswinst en het nemen van extreem hoge risico’s.
Je loopt volledig mee met de koers van één aandeel.
Je verliest vaak opwaarts potentieel door de optiestrategie.
De uitkering is niet gegarandeerd en kan dalen bij slechte marktcondities.
De ETF’s zijn niet geschikt als kern van je portefeuille, maar kunnen met een klein deel van je vermogen interessant zijn als speculatief inkomen.
Wat is de juiste keuze voor jou?
Welke dividend ETF bij jou past, hangt volledig af van jouw doelstelling en risicobereidheid. Wil je een gebalanceerde aanpak met spreiding, stabiliteit en een bescheiden dividend? Dan zijn gewone dividend ETF’s een goede keuze. Wil je maximaal passief inkomen genereren met een maandelijkse uitkering, maar accepteer je dat je minder profiteert van koersgroei? Dan passen hoog dividend ETF’s zoals QYLD, JEPG of TDIV bij jouw strategie.
Ben je echter op zoek naar het ultieme maandelijks inkomen, en durf je het risico aan om volledig afhankelijk te zijn van één enkel aandeel? Dan kun je met een klein, speculatief deel van je portefeuille kijken naar extreme dividend ETF’s zoals TSLY, NVDY of PLTY. Maar wees je er heel goed van bewust dat deze ETF’s geen gegarandeerde geldmachine zijn. De extreem hoge yields gaan gepaard met even grote risico’s, vooral omdat je volledig bent blootgesteld aan de prestaties van één aandeel.
Conclusie
Dividend ETF’s komen in verschillende vormen, elk met hun eigen strategie en risico’s.
Gewone dividend ETF’s bieden stabiliteit en spreiding, met een beperkt maar betrouwbaar dividend.
Hoog dividend ETF’s bieden een aantrekkelijk maandelijks inkomen, maar leveren vaak minder koersgroei op.
Extreem hoog dividend ETF’s lijken financieel spectaculair, maar brengen ongekend hoge risico’s met zich mee en zijn niet geschikt voor de meeste beleggers.
Laat je niet alleen verleiden door het hoge percentage dat op het label staat. Denk na over je doel, je beleggingshorizon en je risicotolerantie. Zo bouw je een portefeuille die echt bij jou past en houd je de kans op onaangename verrassingen zo klein mogelijk.
Mededeling: De dividend percentages hierboven kunnen afwijken van de huidige dividend yield. Check voor de meest recente dividend yields deze website.
Disclaimer: Dit artikel is gebaseerd op mijn persoonlijke aanpak en is geen financieel advies. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen.
