Wereld ETF vs S&P 500? Wie begint met ETF beleggen komt vroeg of laat voor dezelfde keuze te staan: beleg je in een Wereld ETF of kies je voor een S&P 500 ETF? Beide strategieën zijn enorm populair onder lange termijn beleggers en beide hebben historisch sterke rendementen laten zien. Toch zijn er belangrijke verschillen tussen deze ETF’s. De spreiding, de onderliggende bedrijven, het risico en zelfs de manier waarop je portefeuille zich tijdens een beurscrash gedraagt kunnen behoorlijk verschillen.
In deze uitgebreide vergelijking van Wereld ETF vs S&P 500 ETF bekijken we vier van de populairste ETF’s van dit moment. We behandelen niet alleen de verschillen tussen een wereldwijde ETF en een Amerikaanse index ETF, maar duiken ook dieper in de inhoud van de ETF’s zelf. Welke bedrijven zitten erin? Hoe is de spreiding opgebouwd? Wat zijn de kosten? Welke ETF past beter bij beginners? En welke strategie gebruik ik zelf?
Ben je nog helemaal nieuw met ETF beleggen? Lees dan eerst mijn ETF Gids of download mijn E-Book. Daarmee krijg je een sterke basis voordat je een keuze maakt tussen een Wereld ETF en een S&P 500 ETF.
Wat is een Wereld ETF?
Een Wereld ETF is een beursgenoteerd fonds dat automatisch investeert in honderden of zelfs duizenden bedrijven verspreid over de hele wereld. In plaats van zelf losse aandelen te selecteren koop je met één ETF direct een complete verzameling bedrijven uit verschillende landen en sectoren.
Dat maakt Wereld ETF’s populair onder beleggers die op zoek zijn naar eenvoud, spreiding en een strategie voor de lange termijn. Je hoeft niet na te denken over welke aandelen je koopt of welke landen het goed gaan doen. De ETF volgt simpelweg een wereldindex en past zichzelf automatisch aan wanneer bedrijven groeien, krimpen of verdwijnen uit de index.
Veel beginnende beleggers denken dat een Wereld ETF betekent dat elk land even zwaar vertegenwoordigd is, maar dat is niet het geval. Wereldindices zijn meestal marktgewogen. Dat betekent dat de grootste beursbedrijven automatisch het zwaarste gewicht krijgen in de ETF. Omdat de Amerikaanse beurs veruit de grootste ter wereld is, bestaat een Wereld ETF vandaag de dag voor een groot deel uit Amerikaanse bedrijven.
Dat betekent dus ook dat je met een Wereld ETF indirect al veel blootstelling hebt aan bedrijven zoals Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon en Meta. Toch blijft het verschil met een S&P 500 ETF groot, omdat een Wereld ETF daarnaast ook bedrijven bevat uit Europa, Japan, Canada, Australië en vaak ook opkomende markten.
Wil je meer weten over hoe ETF’s precies werken? Lees dan ook:
- Hoe werkt een ETF
- Welke soorten ETF’s bestaan er?
- Hoe kies je een ETF? Met dit stappenplan gaat het nooit fout
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc)
Wat is VWCE?
De Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, beter bekend onder de ticker VWCE, behoort tot de populairste Wereld ETF’s onder Europese beleggers. Dat is niet vreemd, want deze ETF biedt in één aankoop directe spreiding over duizenden bedrijven wereldwijd. Voor veel lange termijn beleggers vormt VWCE daarom de kern van hun portefeuille. Met één ETF investeer je namelijk direct in een groot deel van de wereldeconomie.
De ETF volgt de FTSE All-World Index en bevat zowel ontwikkelde markten als opkomende markten. Daardoor krijg je niet alleen blootstelling aan landen zoals de Verenigde Staten, Japan, Canada en het Verenigd Koninkrijk, maar ook aan groeimarkten zoals China, Taiwan en India.
Wereldwijde spreiding, maar vooral Amerika
Veel beleggers denken dat een Wereld ETF gelijkmatig verdeeld is over alle landen, maar dat klopt niet helemaal. Wereldindices zijn marktgewogen. Dat betekent dat de grootste beursbedrijven automatisch het zwaarste gewicht krijgen binnen de ETF.
Omdat de Amerikaanse beurs momenteel dominant is binnen de wereldeconomie, bestaat ook VWCE grotendeels uit Amerikaanse aandelen. De blootstelling aan de Verenigde Staten bedraagt ruim zestig procent van de volledige portefeuille. Daarna volgen landen zoals Japan, het Verenigd Koninkrijk, Canada en China.
Dat zorgt ervoor dat VWCE enerzijds enorm breed gespreid is, maar anderzijds nog steeds sterk afhankelijk blijft van de prestaties van de Amerikaanse beurs.
Welke bedrijven zitten in VWCE?
Wie in VWCE investeert koopt niet zomaar “een beetje van alles”. De ETF bevat vooral de grootste en meest dominante bedrijven ter wereld. Nvidia, Alphabet, Apple, Microsoft, Amazon en Meta behoren momenteel tot de grootste posities binnen het fonds.
Ook de sectorverdeling laat duidelijk zien waar de nadruk ligt. Technologie vormt met afstand de grootste sector binnen de ETF, gevolgd door financials, industrie en consumentengoederen. Daardoor profiteert VWCE sterk van wereldwijde technologische groei en innovatie.
Dat verklaart meteen waarom Wereld ETF’s de afgelopen jaren zulke sterke rendementen hebben laten zien. Hoewel de ETF wereldwijd spreidt, wordt het rendement nog steeds voor een groot deel gedreven door Amerikaanse technologiebedrijven.
Emerging markets als extra toevoeging
Een belangrijk verschil met sommige andere Wereld ETF’s is de aanwezigheid van emerging markets. VWCE bevat namelijk ook bedrijven uit opkomende economieën. Dat zorgt voor extra spreiding en geeft beleggers blootstelling aan landen die op lange termijn mogelijk sneller groeien dan ontwikkelde markten.
Tegelijkertijd brengen emerging markets ook extra risico met zich mee. Denk aan politieke onzekerheid, valutarisico en hogere volatiliteit. Sommige beleggers vinden dat een nadeel, terwijl anderen het juist zien als een essentieel onderdeel van een écht wereldwijde portefeuille.
Kosten van VWCE
Een van de redenen waarom VWCE zo populair is gebleven, zijn de relatief lage kosten. De ongoing charges figure bedraagt 0,19% per jaar.
Dat lijkt misschien een klein verschil, maar kosten spelen een enorme rol bij lange termijn beleggen. Zeker wanneer je tientallen jaren investeert kunnen kleine verschillen in kosten uiteindelijk duizenden euro’s schelen. In mijn artikel Kosten ETF beleggen: tips om meer rendement te maken leg ik uitgebreider uit waarom lage kosten zo belangrijk zijn voor ETF-beleggers.
Accumulerend: wat betekent dat precies?
VWCE is een accumulerende ETF. Dat betekent dat dividend niet wordt uitgekeerd op je rekening, maar automatisch opnieuw wordt geïnvesteerd binnen het fonds.
Wanneer bedrijven dividend uitkeren gebruikt Vanguard dat geld dus om extra aandelen aan te kopen binnen de ETF. Hierdoor ontstaat automatisch een rente-op-rente effect, zonder dat je daar zelf iets voor hoeft te doen.
Dat maakt VWCE vooral populair onder beleggers die vermogen willen opbouwen op de lange termijn. Je hoeft dividend niet handmatig te herinvesteren en je portefeuille groeit grotendeels automatisch mee met de markt.
Wie meer wil begrijpen over het effect van automatisch herbeleggen kan ook mijn artikel De kracht van rente-op-rente: zo groeit je vermogen lezen.
VWCE vs VWRL
Het bekende broertje van VWCE is VWRL. Beide ETF’s volgen dezelfde index en bevatten vrijwel dezelfde bedrijven, maar er bestaat één belangrijk verschil tussen beide fondsen.
VWRL is namelijk een distribuerende ETF. Dat betekent dat dividend periodiek wordt uitgekeerd op je rekening in plaats van automatisch herbelegd.
Voor beleggers die graag passief inkomen ontvangen kan VWRL aantrekkelijk zijn. Beleggers die juist maximale groei nastreven kiezen vaak voor VWCE, omdat dividend daar automatisch blijft doorwerken binnen de ETF.
Welke variant beter bij je past hangt uiteindelijk af van je persoonlijke strategie. Zelf koop ik maandelijks VWRL omdat ik het dividend bewust wil ontvangen als onderdeel van mijn bredere dividendstrategie.
Rendement van de afgelopen jaren
Ook qua rendement heeft VWCE de afgelopen jaren sterk gepresteerd. Over het afgelopen jaar behaalde de ETF een rendement van ruim 30%, terwijl het gemiddelde jaarlijkse rendement sinds oprichting boven de 12% ligt.
Daarnaast profiteerde de ETF de afgelopen jaren sterk van de prestaties van Amerikaanse technologiebedrijven. Vooral sinds 2023 kende de ETF opnieuw een krachtige stijging nadat de markt in 2022 stevig onder druk stond.
Toch blijft het belangrijk om te beseffen dat rendementen uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst. Wanneer de technologiesector of Amerikaanse markt een zwakkere periode doormaakt, zal ook VWCE daar direct invloed van ondervinden.
Voor wie is VWCE geschikt?
VWCE is vooral interessant voor beleggers die op zoek zijn naar eenvoud, brede spreiding en een strategie voor de lange termijn. Met één ETF investeer je direct wereldwijd zonder zelf een complexe portefeuille samen te stellen.
Juist daardoor wordt VWCE vaak gezien als een van de meest eenvoudige manieren om passief vermogen op te bouwen. Tegelijkertijd moeten beleggers beseffen dat ook een Wereld ETF nog steeds sterk afhankelijk blijft van de Amerikaanse beurs, simpelweg omdat Amerikaanse bedrijven zo’n groot deel van de wereldeconomie vertegenwoordigen.
iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc)
iShares Core MSCI World UCITS ETF
Wat is IWDA?
De iShares Core MSCI World UCITS ETF, beter bekend onder de ticker IWDA, behoort eveneens al jarenlang tot de populairste Wereld ETF’s onder Europese beleggers. Vooral beleggers die op zoek zijn naar een eenvoudige lange termijn strategie komen vaak bij deze ETF uit.
Toch is de naam “World” enigszins misleidend. Veel beleggers denken namelijk dat IWDA de volledige wereldeconomie volgt, maar technisch gezien klopt dat niet helemaal. De ETF volgt de MSCI World Index en die index bevat uitsluitend ontwikkelde markten. Opkomende economieën zoals China, India en Brazilië ontbreken volledig.
Dat is meteen ook het grootste verschil met de Vanguard FTSE All-World ETF. Waar VWCE probeert een zo compleet mogelijk beeld van de wereldeconomie te geven, focust IWDA zich volledig op gevestigde economieën. Wil je meer lezen over wereld ETF’s, lees dan ook het artikel over de beste wereldwijd gespreide ETF’s.
Wereldwijde spreiding, maar zonder emerging markets
Hoewel IWDA geen emerging markets bevat, blijft de ETF alsnog enorm breed gespreid. Je investeert indirect in meer dan 1.300 bedrijven uit ontwikkelde economieën zoals de Verenigde Staten, Japan, Duitsland, Frankrijk, Canada, Zwitserland en Australië.
Ook hier speelt de Amerikaanse markt veruit de grootste rol. Meer dan zeventig procent van de portefeuille bestaat uit Amerikaanse aandelen. Daarna volgen onder andere Japan, het Verenigd Koninkrijk, Canada en Frankrijk.
Daardoor lijkt IWDA in de praktijk soms meer op een “Amerika plus ontwikkelde landen”-ETF dan op een volledig wereldwijde ETF.
Welke bedrijven zitten in IWDA?
Net als bij VWCE bestaat ook IWDA grotendeels uit de grootste technologie- en groeibedrijven ter wereld. Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet en Meta behoren momenteel tot de grootste posities binnen de ETF.
Ook de sectorverdeling laat duidelijk zien waar de nadruk ligt. Technologie vormt met afstand de grootste sector binnen de ETF, gevolgd door financiële waarden, industrie en luxe-consumentengoederen. Daardoor profiteert IWDA sterk van trends zoals digitalisering, cloud computing en kunstmatige intelligentie.
Hoewel de ETF wereldwijd spreidt over ontwikkelde landen, wordt een groot deel van het rendement nog steeds gedreven door Amerikaanse technologiebedrijven. Dat verklaart meteen waarom IWDA de afgelopen jaren zulke sterke prestaties liet zien.
Waarom kiezen veel beleggers voor IWDA?
Een van de belangrijkste redenen waarom beleggers voor IWDA kiezen, is de focus op ontwikkelde markten. Veel beleggers beschouwen ontwikkelde economieën als stabieler, transparanter en betrouwbaarder dan emerging markets.
Vooral de afwezigheid van China wordt door sommige beleggers als een voordeel gezien. Geopolitieke spanningen, strengere regelgeving en politieke onzekerheid zorgen ervoor dat niet iedere belegger zich comfortabel voelt bij blootstelling aan Chinese aandelen. Meer lezen over investeren in emerging marktets, lees dan het artikel Beleggen in opkomende markten, kans of risico?
Daarnaast heeft de MSCI World Index historisch vaak vergelijkbare rendementen laten zien als bredere wereldindices. Daardoor vragen sommige beleggers zich af of emerging markets op lange termijn daadwerkelijk een grote meerwaarde toevoegen aan hun portefeuille.
Kosten van IWDA
IWDA staat bekend als een efficiënte en relatief goedkope ETF. De Total Expense Ratio bedraagt 0,20% per jaar.
Dat verschil lijkt klein, maar op lange termijn kunnen kosten een enorme impact hebben op je uiteindelijke rendement. Zeker bij een beleggingshorizon van twintig of dertig jaar lopen kleine verschillen verrassend hard op.
Daarnaast is IWDA uitgegroeid tot een enorm fonds met een zeer grote fondsomvang. Dat zorgt voor hoge liquiditeit en maakt de ETF populair bij zowel beginnende als ervaren beleggers.
Accumulerend: dividend automatisch herbeleggen
IWDA is een accumulerende ETF. Dat betekent dat dividend automatisch opnieuw wordt geïnvesteerd binnen het fonds.
Wanneer bedrijven dividend uitkeren gebruikt iShares dat geld om extra aandelen aan te kopen binnen de ETF. Daardoor ontstaat automatisch een rente-op-rente effect zonder dat je als belegger zelf dividend hoeft te herinvesteren.
Voor lange termijn beleggers die vooral gericht zijn op vermogensgroei is dat aantrekkelijk. Je portefeuille groeit automatisch verder mee met de markt terwijl dividend continu blijft doorwerken binnen de ETF.
Rendement van de afgelopen jaren
IWDA heeft de afgelopen jaren sterke rendementen laten zien, vooral dankzij de dominantie van Amerikaanse technologiebedrijven. Omdat de ETF voor een groot deel uit Amerikaanse large caps bestaat profiteerde het fonds volop van de groei van bedrijven zoals Nvidia, Microsoft en Apple.
De rendementen van de afgelopen jaren laten goed zien hoe krachtig die stijging was. In 2019 steeg de ETF met ruim 27%, gevolgd door ongeveer 16% in 2020 en bijna 22% in 2021. Daarna kregen beleggers in 2022 ook de keerzijde van de markt te zien, toen IWDA ongeveer 18% verloor tijdens de wereldwijde beurscorrectie. Vervolgens volgde opnieuw een sterk herstel in 2023, 2024 en 2025.
Daarnaast bedraagt het gemiddelde jaarlijkse rendement over de afgelopen vijf jaar ruim 11%, terwijl het rendement sinds introductie rond de 11% per jaar ligt.
Juist dat laat goed zien hoe belangrijk tijdshorizon is bij ETF beleggen. Op korte termijn kunnen ook brede Wereld ETF’s stevig dalen, maar over langere periodes blijkt de wereldeconomie historisch gezien telkens weer door te groeien.
Voor wie is IWDA geschikt?
IWDA is vooral interessant voor beleggers die wereldwijd willen spreiden, maar daarbij bewust willen focussen op ontwikkelde economieën. De ETF wordt vaak gebruikt als eenvoudige basis voor een lange termijn portefeuille en is populair onder beleggers die zo min mogelijk onderhoud aan hun portefeuille willen.
Tegelijkertijd moeten beleggers beseffen dat IWDA nog steeds sterk afhankelijk blijft van de Amerikaanse markt. Hoewel de ETF wereldwijd spreidt over ontwikkelde landen spelen Amerikaanse technologiebedrijven een dominante rol binnen de portefeuille.
Vanguard FTSE All-World vs iShares MSCI World
Hoewel zowel VWCE als IWDA onder de noemer “Wereld ETF” vallen, bestaan er duidelijke verschillen tussen beide fondsen. Op het eerste gezicht lijken ze sterk op elkaar, omdat beide ETF’s grotendeels investeren in grote internationale bedrijven. Toch vertegenwoordigen ze eigenlijk twee verschillende visies op wereldwijde spreiding.
De Vanguard FTSE All-World ETF probeert een zo compleet mogelijk beeld van de wereldeconomie te volgen. Daarom bevat deze ETF naast ontwikkelde markten ook emerging markets zoals China, India en Brazilië. IWDA doet dat bewust niet en focust zich uitsluitend op ontwikkelde economieën.
Daardoor is VWCE breder gespreid, terwijl IWDA juist iets “strakker” aanvoelt. Sommige beleggers vinden emerging markets essentieel binnen een lange termijn portefeuille, omdat opkomende economieën mogelijk sneller groeien dan ontwikkelde landen. Andere beleggers vermijden ze juist bewust vanwege hogere volatiliteit, politieke onzekerheid en minder transparantie binnen sommige markten.
Toch is het opvallend hoe dicht beide ETF’s historisch gezien bij elkaar presteren. Dat komt grotendeels doordat de Amerikaanse markt binnen beide ETF’s veruit het grootste gewicht heeft. Grote Amerikaanse technologiebedrijven zoals Apple, Microsoft en Nvidia vormen daardoor nog steeds de belangrijkste motor achter het rendement van zowel VWCE als IWDA.
Juist dat verrast veel beginnende beleggers. Ze verwachten vaak dat een Wereld ETF volledig anders beweegt dan de Amerikaanse markt, terwijl de realiteit laat zien dat Amerikaanse aandelen nog steeds dominant zijn binnen vrijwel alle grote wereldindices.
Wie dieper wil begrijpen waarom wereldindices ondanks crashes historisch telkens blijven doorgroeien, raad ik aan om ook mijn artikel Waarom de wereldindex elke vijftien jaar weer positief kleurt te lezen. Wil je specifiek weten welke van beide ETF’s beter aansluit bij jouw situatie, dan is ook VWRL vs. IWDA: Welke wereld-ETF past bij jou? interessant om verder te bekijken.
Wereld ETF vs S&P 500 ETF
Na het bekijken van VWCE en IWDA wordt meteen duidelijk waarom Wereld ETF’s zo populair zijn geworden onder lange termijn beleggers. Met één ETF investeer je direct in duizenden bedrijven verspreid over verschillende landen en sectoren. Voor veel beleggers voelt dat als een veilige en eenvoudige manier om vermogen op te bouwen zonder voortdurend bezig te zijn met het selecteren van losse aandelen.
Toch stopt de vergelijking daar niet. Want naast Wereld ETF’s kiezen steeds meer beleggers ervoor om juist volledig te focussen op de Verenigde Staten via een S&P 500 ETF. En precies daar ontstaat een van de meest besproken discussies binnen ETF beleggen: kies je voor maximale wereldwijde spreiding of vertrouw je op de kracht van de Amerikaanse markt?
Dat verschil lijkt misschien klein, maar heeft een grote impact op de samenstelling van je portefeuille. Een Wereld ETF bevat immers al veel Amerikaanse bedrijven, terwijl een S&P 500 ETF volledig draait om de grootste ondernemingen van de Verenigde Staten.
Juist daarom vergelijken zoveel beleggers deze twee strategieën met elkaar.
Wat is een S&P 500 ETF?
Een S&P 500 ETF volgt de S&P 500 Index, een index die bestaat uit ongeveer vijfhonderd van de grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten.
Veel mensen denken dat een S&P 500 ETF simpelweg “Amerikaanse aandelen” bevat, maar in werkelijkheid investeer je vooral in een verzameling van de grootste en meest winstgevende bedrijven ter wereld. Denk aan technologiebedrijven, financiële instellingen, farmaceutische bedrijven en grote consumentmerken die wereldwijd actief zijn.
Bedrijven zoals Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon en Meta spelen daarin een dominante rol. Vooral de explosieve groei van Amerikaanse technologiebedrijven heeft ervoor gezorgd dat de S&P 500 de afgelopen jaren uitzonderlijk sterk presteerde.
Daardoor zijn steeds meer beleggers overtuigd geraakt van de kracht van de Amerikaanse markt. De Verenigde Staten beschikken over enorme innovatiekracht, winstgevende bedrijven en een sterke kapitaalmarkt. Veel van de grootste trends van de afgelopen jaren — van cloud computing tot kunstmatige intelligentie — werden gedreven door Amerikaanse ondernemingen.
Dat verklaart meteen waarom sommige beleggers bewust kiezen voor een S&P 500 ETF in plaats van een Wereld ETF. Zij geloven dat de Verenigde Staten ook de komende decennia dominant blijven binnen de wereldeconomie.
Toch brengt die focus ook extra risico met zich mee. Met een S&P 500 ETF beleg je volledig in één land. Wanneer de Amerikaanse economie of technologiesector een zwakke periode doormaakt, zal een S&P 500 ETF daar direct hard door geraakt worden.
Wie verder wil lezen over de verschillen tussen populaire Amerikaanse indices kan ook mijn artikel S&P 500 vs Nasdaq 100 ETF: Welke kies jij? bekijken. Wil je beter begrijpen waarom beleggers soms te enthousiast worden over populaire thema’s en sectoren, dan is ook Waarom hype-ETF’s vaak eindigen in teleurstelling interessant om te lezen.
Wat is een S&P 500 ETF?
Een S&P 500 ETF volgt de S&P 500 Index, een index die bestaat uit ongeveer vijfhonderd van de grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten.
Veel mensen denken dat een S&P 500 ETF simpelweg “Amerikaanse aandelen” bevat, maar in werkelijkheid investeer je vooral in een verzameling van de grootste en meest winstgevende bedrijven ter wereld. Denk aan technologiebedrijven, financiële instellingen, farmaceutische bedrijven en grote consumentmerken die wereldwijd actief zijn.
Bedrijven zoals Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon en Meta spelen daarin een dominante rol. Vooral de explosieve groei van Amerikaanse technologiebedrijven heeft ervoor gezorgd dat de S&P 500 de afgelopen jaren uitzonderlijk sterk presteerde.
Daardoor zijn steeds meer beleggers overtuigd geraakt van de kracht van de Amerikaanse markt. De Verenigde Staten beschikken over enorme innovatiekracht, winstgevende bedrijven en een sterke kapitaalmarkt. Veel van de grootste trends van de afgelopen jaren — van cloud computing tot kunstmatige intelligentie — werden gedreven door Amerikaanse ondernemingen.
Dat verklaart meteen waarom sommige beleggers bewust kiezen voor een S&P 500 ETF in plaats van een Wereld ETF. Zij geloven dat de Verenigde Staten ook de komende decennia dominant blijven binnen de wereldeconomie.
Toch brengt die focus ook extra risico met zich mee. Met een S&P 500 ETF beleg je volledig in één land. Wanneer de Amerikaanse economie of technologiesector een zwakke periode doormaakt, zal een S&P 500 ETF daar direct hard door geraakt worden.
Wie verder wil lezen over de verschillen tussen populaire Amerikaanse indices kan ook mijn artikel S&P 500 vs Nasdaq 100 ETF: Welke kies jij? bekijken. Wil je beter begrijpen waarom beleggers soms te enthousiast worden over populaire thema’s en sectoren, dan is ook Waarom hype-ETF’s vaak eindigen in teleurstelling interessant om te lezen.
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
Wat is VUSA?
De Vanguard S&P 500 UCITS ETF behoort tot de populairste ETF’s ter wereld voor beleggers die willen investeren in de Amerikaanse markt. De ETF volgt de bekende S&P 500 Index en bevat ongeveer vijfhonderd van de grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten.
De ETF staat vooral bekend onder de ticker VUSA. Dat is de distribuerende variant van het fonds, waarbij dividend periodiek wordt uitgekeerd aan beleggers. Veel dividendbeleggers vinden dat aantrekkelijk omdat ze daardoor een directe cashflow ontvangen uit hun beleggingen.
Daarnaast bestaat er ook een accumulerende variant van deze ETF (VUAA), waarbij dividend automatisch opnieuw wordt geïnvesteerd binnen het fonds. Welke variant beter bij je past hangt uiteindelijk af van je strategie. Beleggers die vooral vermogen willen opbouwen kiezen vaak voor accumulerend, terwijl beleggers die passief inkomen willen ontvangen vaker de distribuerende variant prefereren.
Volledig gericht op Amerika
In tegenstelling tot Wereld ETF’s zoals VWCE en IWDA investeert VUSA uitsluitend in Amerikaanse bedrijven. Dat betekent dat je met deze ETF volledig inzet op de kracht van de Amerikaanse economie.
Voor veel beleggers voelt dat helemaal niet als een beperking. De Verenigde Staten huisvesten namelijk een groot deel van de meest winstgevende en innovatieve bedrijven ter wereld. Bedrijven zoals Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta en Berkshire Hathaway behoren tot de grootste posities binnen de ETF.
Daardoor koop je met VUSA niet zomaar “Amerikaanse aandelen”, maar vooral een verzameling van wereldwijde marktleiders.
Welke bedrijven en sectoren domineren VUSA?
Wie naar de samenstelling van VUSA kijkt ziet direct hoe dominant technologie inmiddels geworden is binnen de Amerikaanse beurs. Informatietechnologie vormt veruit de grootste sector binnen de ETF, gevolgd door financials, communicatiediensten, consumentengoederen en gezondheidszorg.
Vooral de enorme groei van Big Tech heeft de prestaties van de S&P 500 de afgelopen jaren sterk beïnvloed. Nvidia, Apple en Microsoft behoren momenteel tot de grootste posities binnen de ETF en nemen samen een aanzienlijk deel van de portefeuille in beslag.
Dat verklaart meteen waarom de S&P 500 de afgelopen jaren zo sterk presteerde. Beleggers profiteerden volop van trends zoals kunstmatige intelligentie, cloud computing en digitalisering.
Tegelijkertijd zorgt die concentratie ook voor extra risico. Wanneer grote technologiebedrijven onder druk komen te staan zal dat direct merkbaar zijn binnen de ETF.
Waarom kiezen veel beleggers voor VUSA?
Veel beleggers kiezen bewust voor een S&P 500 ETF omdat zij geloven dat de Verenigde Staten ook de komende decennia dominant blijven binnen de wereldeconomie.
Amerikaanse bedrijven beschikken vaak over hoge winstmarges, sterke innovatiekracht en enorme schaalvoordelen. Bovendien worden veel van de grootste technologische ontwikkelingen geleid door Amerikaanse ondernemingen.
Daardoor zien veel beleggers de S&P 500 als een relatief eenvoudige manier om mee te profiteren van wereldwijde economische groei, zonder te investeren in zwakkere economieën of politiek instabiele regio’s.
Vooral beleggers die minder overtuigd zijn van emerging markets kiezen daarom soms liever voor een pure Amerikaanse index in plaats van een Wereld ETF.
Kosten van VUSA
Een van de grootste voordelen van VUSA zijn de extreem lage kosten. De lopende kosten bedragen slechts 0,07% per jaar.
Dat maakt VUSA goedkoper dan veel Wereld ETF’s. Op korte termijn lijkt dat verschil klein, maar bij een lange beleggingshorizon kunnen lage kosten een enorme impact hebben op je uiteindelijke rendement.
Juist daarom zijn goedkope indexfondsen de afgelopen jaren zo populair geworden onder lange termijn beleggers. In mijn artikel Kosten ETF beleggen: tips om meer rendement te maken leg ik uitgebreider uit waarom lage kosten zo belangrijk zijn.
Dividend bij VUSA
VUSA is een distribuerende ETF. Dat betekent dat dividend periodiek wordt uitgekeerd op je rekening. Volgens de factsheet gebeurt dat per kwartaal.
Voor beleggers die graag passief inkomen ontvangen kan dat aantrekkelijk zijn. Je ontvangt daadwerkelijk dividend op je rekening zonder dat je aandelen hoeft te verkopen.
Beleggers die liever automatisch herbeleggen kiezen vaak voor de accumulerende variant van deze ETF. Daarbij wordt dividend automatisch opnieuw geïnvesteerd binnen het fonds, waardoor een sterker rente-op-rente effect ontstaat. Meer weten over dividend bij ETF’s, lees dan het artikel Hoe werkt dividend bij ETF’s.
Rendement van de afgelopen jaren
De prestaties van VUSA waren de afgelopen jaren indrukwekkend. Vooral de sterke groei van Amerikaanse technologiebedrijven zorgde voor uitzonderlijk hoge rendementen.
In 2019 steeg de ETF met ongeveer 31%, gevolgd door ruim 18% in 2020 en bijna 29% in 2021. Daarna kregen beleggers in 2022 ook de keerzijde van de markt te zien, toen de ETF ongeveer 18% verloor tijdens de wereldwijde beurscorrectie. Vervolgens volgde opnieuw een krachtig herstel in 2023, 2024 en 2025.
Daarnaast bedraagt het gemiddelde jaarlijkse rendement over de afgelopen tien jaar bijna 15% per jaar. Dat is uitzonderlijk sterk voor een indexfonds.
Juist die indrukwekkende historische prestaties hebben ervoor gezorgd dat steeds meer beleggers twijfelen tussen een Wereld ETF en een pure S&P 500 ETF.
Welke risico’s heeft VUSA?
Hoewel VUSA sterk gespreid is binnen de Amerikaanse markt, blijft het risico van concentratie aanzienlijk groter dan bij een Wereld ETF.
De ETF is volledig afhankelijk van de Verenigde Staten en bovendien sterk geconcentreerd in technologiebedrijven. Wanneer de Amerikaanse economie vertraagt of de technologiesector een zware correctie doormaakt, zal VUSA daar direct hard door geraakt worden.
Dat zagen beleggers bijvoorbeeld duidelijk tijdens de correctie van 2022. Toch vinden veel beleggers dat risico acceptabel vanwege de sterke historische prestaties van de Amerikaanse markt.
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Wat is CSPX?
De iShares Core S&P 500 UCITS ETF, beter bekend onder de ticker CSPX, behoort tot de grootste en meest gebruikte ETF’s ter wereld. De ETF volgt de S&P 500 Index en investeert in ongeveer vijfhonderd van de grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten.
De inhoud van CSPX lijkt sterk op die van Vanguard VUSA, omdat beide ETF’s exact dezelfde index volgen. Toch bestaat er een belangrijk verschil met de standaard VUSA-variant. CSPX is namelijk een accumulerende ETF, terwijl VUSA dividend periodiek uitkeert aan beleggers.
Bij CSPX wordt dividend automatisch opnieuw geïnvesteerd binnen het fonds. Daardoor ontstaat automatisch een sterker rente-op-rente effect, zonder dat je als belegger zelf dividend hoeft te herinvesteren. Vanguard biedt overigens ook een accumulerende variant van de S&P 500 ETF aan onder de ticker VUAA. Het verschil tussen CSPX en VUAA zit daardoor vooral in de aanbieder, fondsomvang, tracking difference en persoonlijke voorkeur van beleggers.
Juist daardoor is CSPX enorm populair geworden onder lange termijn beleggers die vooral gericht zijn op vermogensgroei.
Volledig gericht op de Amerikaanse markt
Net als VUSA investeert ook CSPX uitsluitend in Amerikaanse large cap bedrijven. Met deze ETF zet je dus volledig in op de kracht van de Amerikaanse economie en de dominante positie van Amerikaanse ondernemingen binnen de wereldeconomie.
Voor veel beleggers voelt dat logisch. De Verenigde Staten zijn wereldwijd marktleider binnen sectoren zoals technologie, software, cloud computing en kunstmatige intelligentie. Daardoor bevatten S&P 500 ETF’s een groot aantal bedrijven die wereldwijd een dominante positie innemen.
Bedrijven zoals Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta en Berkshire Hathaway behoren momenteel tot de grootste posities binnen CSPX. Samen vertegenwoordigen de tien grootste bedrijven bijna veertig procent van de volledige portefeuille.
Dat laat meteen zien hoe sterk de Amerikaanse beurs de afgelopen jaren werd gedreven door een relatief kleine groep megabedrijven.
Welke sectoren domineren CSPX?
Wanneer je naar de sectorverdeling kijkt wordt direct duidelijk hoe belangrijk technologie inmiddels is geworden binnen de S&P 500.
Informatietechnologie vertegenwoordigt bijna vijfendertig procent van de volledige ETF. Daarna volgen financiële waarden, communicatiediensten, luxe-consumentengoederen en industrie.
Daardoor profiteert CSPX sterk van technologische innovatie en de groei van bedrijven die actief zijn binnen kunstmatige intelligentie, halfgeleiders, cloud computing en digitale platformen.
Juist die focus op technologie is voor veel beleggers een belangrijke reden om voor een S&P 500 ETF te kiezen in plaats van een Wereld ETF. Ze verwachten dat Amerikaanse technologiebedrijven ook de komende jaren een dominante rol blijven spelen binnen de wereldeconomie.
Tegelijkertijd zorgt die concentratie ervoor dat de ETF gevoeliger wordt voor correcties binnen de technologiesector.
Waarom kiezen veel beleggers voor CSPX?
CSPX combineert een aantal eigenschappen die lange termijn beleggers aantrekkelijk vinden: lage kosten, brede spreiding binnen Amerika en sterke historische prestaties.
Daarnaast speelt eenvoud een grote rol. Met één ETF investeer je direct in vijfhonderd van de grootste Amerikaanse bedrijven zonder dat je zelf losse aandelen hoeft te selecteren.
Vooral beleggers die geloven in de blijvende kracht van de Amerikaanse economie voelen zich vaak aangetrokken tot deze strategie. Veel van de grootste innovaties van de afgelopen jaren kwamen immers uit de Verenigde Staten.
Daardoor zien veel beleggers een S&P 500 ETF als een relatief eenvoudige manier om mee te profiteren van wereldwijde economische groei.
Kosten van CSPX
Een van de grootste voordelen van CSPX zijn de extreem lage kosten. De Total Expense Ratio bedraagt slechts 0,07% per jaar.
Dat maakt CSPX goedkoper dan veel Wereld ETF’s. Zeker bij lange termijn beleggen kunnen zulke kleine verschillen uiteindelijk een enorme impact hebben op je uiteindelijke vermogen.
Daarnaast is CSPX uitgegroeid tot een gigantisch fonds met een zeer hoge liquiditeit en een enorme fondsomvang van meer dan 140 miljard dollar.
Dat zorgt ervoor dat de ETF wereldwijd veel gebruikt wordt door zowel particuliere als professionele beleggers.
Accumulerend: dividend automatisch herbeleggen
CSPX is een herbeleggende of accumulerende ETF. Dat betekent dat dividend automatisch opnieuw wordt geïnvesteerd binnen het fonds.
Wanneer bedrijven dividend uitkeren gebruikt iShares dat geld om extra aandelen aan te kopen binnen de ETF. Daardoor ontstaat automatisch een rente-op-rente effect zonder dat je als belegger zelf dividend hoeft te herinvesteren.
Voor lange termijn beleggers die vooral gericht zijn op vermogensgroei is dat vaak aantrekkelijk. Je portefeuille groeit automatisch verder mee met de markt terwijl dividend continu blijft doorwerken binnen de ETF.
Juist daarom wordt CSPX vaak gekozen door beleggers die vooral vermogen willen opbouwen en minder behoefte hebben aan directe dividenduitkeringen.
Rendement van de afgelopen jaren
De prestaties van CSPX waren de afgelopen jaren indrukwekkend. Vooral de enorme groei van Amerikaanse technologiebedrijven zorgde voor uitzonderlijk sterke rendementen.
In 2019 steeg de ETF met ruim 31%, gevolgd door ongeveer 18% in 2020 en ruim 28% in 2021. Daarna kregen beleggers in 2022 ook de zwakke kant van de markt te zien, toen de ETF ongeveer 18% verloor tijdens de wereldwijde beurscorrectie. Vervolgens volgde opnieuw een krachtig herstel in 2023, 2024 en 2025.
Daarnaast bedraagt het gemiddelde jaarlijkse rendement over de afgelopen vijf jaar bijna 13% per jaar, terwijl het rendement sinds introductie boven de 14% per jaar ligt.
Juist die sterke historische prestaties hebben ervoor gezorgd dat steeds meer beleggers twijfelen tussen een Wereld ETF en een pure S&P 500 ETF.
Welke risico’s heeft CSPX?
Hoewel CSPX spreiding biedt over vijfhonderd bedrijven blijft de ETF volledig afhankelijk van de Verenigde Staten.
Daarnaast is de concentratie binnen technologie inmiddels erg groot geworden. Wanneer Amerikaanse technologiebedrijven een zwakke periode doormaken zal dat direct zichtbaar zijn binnen de prestaties van de ETF.
Dat zagen beleggers bijvoorbeeld duidelijk tijdens de correctie van 2022.
Toch accepteren veel beleggers dat risico bewust, omdat zij geloven dat de Verenigde Staten ook op lange termijn dominant blijven binnen de wereldeconomie.
Wereld ETF vs S&P 500: de belangrijkste verschillen
Na het bekijken van VWCE, IWDA, VUSA en CSPX wordt duidelijk dat Wereld ETF’s en S&P 500 ETF’s dichter bij elkaar liggen dan veel beleggers denken. Beide strategieën bevatten immers grote Amerikaanse bedrijven zoals Apple, Microsoft, Nvidia en Amazon. Toch zijn er ook duidelijke verschillen die een grote impact kunnen hebben op de manier waarop je portefeuille zich op lange termijn ontwikkelt.
Het grootste verschil zit uiteindelijk in de spreiding.
Wereldwijde spreiding vs volledige focus op Amerika
Een Wereld ETF spreidt je beleggingen over meerdere landen en economieën. Je investeert niet alleen in de Verenigde Staten, maar ook in Europa, Japan, Canada en, afhankelijk van de ETF, opkomende markten zoals India, Taiwan en Brazilië.
Bij een S&P 500 ETF ligt die focus volledig op Amerika. Dat zorgt voor een veel geconcentreerdere portefeuille.
Voor sommige beleggers voelt dat juist logisch. De Verenigde Staten vormen immers de grootste economie ter wereld en huisvesten veel van de meest winstgevende bedrijven op aarde. Andere beleggers voelen zich juist comfortabeler met een bredere wereldwijde spreiding, omdat ze minder afhankelijk willen zijn van één land.
Het verschil in rendement
Historisch gezien heeft de S&P 500 vaak beter gepresteerd dan brede wereldindices. Vooral de afgelopen tien tot vijftien jaar was het verschil duidelijk zichtbaar. Amerikaanse technologiebedrijven groeiden explosief en trokken de volledige index mee omhoog.
Daardoor ontstond bij veel beleggers het gevoel dat een Wereld ETF “onnodig veel trage regio’s” bevat. Waarom zou je investeren in zwakkere economieën wanneer Amerika jarenlang dominant blijft?
Toch is het belangrijk om voorzichtig te zijn met die gedachte. De beurs beweegt in cycli. Er zijn periodes geweest waarin andere regio’s juist beter presteerden dan de Verenigde Staten. Juist daarom kiezen sommige beleggers bewust voor maximale spreiding in plaats van volledige focus op één economie.
Wie verder wil lezen over het gevaar van te sterk focussen op populaire markten of sectoren kan ook mijn artikel Waarom hype-ETF’s vaak eindigen in teleurstelling bekijken.
Risico en concentratie
Hoewel zowel Wereld ETF’s als S&P 500 ETF’s breed gespreid lijken, verschilt het onderliggende risico behoorlijk.
Een Wereld ETF verlaagt het landenrisico doordat meerdere economieën onderdeel zijn van de portefeuille. Wanneer één regio tijdelijk zwakker presteert, kunnen andere regio’s dat gedeeltelijk opvangen.
Bij een S&P 500 ETF bestaat dat vangnet veel minder. De prestaties van de ETF hangen volledig af van de Amerikaanse economie en in toenemende mate van een relatief kleine groep technologiebedrijven.
Dat betekent niet automatisch dat een S&P 500 ETF “gevaarlijk” is, maar wel dat de portefeuille gevoeliger wordt voor ontwikkelingen binnen één specifieke markt.
Volatiliteit tijdens beurscorrecties
Ook tijdens beurscorrecties gedragen beide strategieën zich vaak anders.
S&P 500 ETF’s reageren doorgaans heftiger op ontwikkelingen binnen de technologiesector. Wanneer grote technologiebedrijven hard stijgen profiteert de ETF daar enorm van. Maar hetzelfde geldt tijdens dalingen.
Dat zagen beleggers bijvoorbeeld duidelijk tijdens de correctie van 2022, toen technologieaandelen stevig onder druk kwamen te staan. Tegelijkertijd lieten de daaropvolgende jaren opnieuw zien hoe krachtig Amerikaanse technologiebedrijven zich kunnen herstellen.
Een Wereld ETF voelt daardoor voor sommige beleggers iets stabieler aan, al betekent dat zeker niet dat wereldindices geen grote dalingen kunnen meemaken.
In mijn artikel Beleggen tijdens een crisis: zo blijf je rustig en slim leg ik uitgebreider uit waarom juist die periodes vaak bepalend zijn voor lange termijn succes.
Emerging markets: voordeel of extra risico?
Een ander belangrijk verschil zit in de aanwezigheid van emerging markets.
ETF’s zoals VWCE bevatten ook opkomende economieën. Dat zorgt enerzijds voor extra spreiding en mogelijk hogere groeipotentie op lange termijn. Landen zoals India groeien economisch bijvoorbeeld sneller dan veel Westerse economieën.
Tegelijkertijd brengen emerging markets ook meer onzekerheid met zich mee. Politieke spanningen, zwakkere regelgeving en hogere volatiliteit zorgen ervoor dat niet iedere belegger zich prettig voelt bij deze markten.
Daarom kiezen sommige beleggers bewust voor IWDA of een pure S&P 500 ETF, terwijl anderen juist vinden dat emerging markets onmisbaar zijn binnen een écht wereldwijde portefeuille.
Valutarisico
Veel beleggers denken dat een Wereld ETF automatisch minder afhankelijk is van de Amerikaanse dollar, maar in de praktijk valt dat vaak mee.
Omdat Amerikaanse bedrijven zo’n groot deel van de wereldindices vertegenwoordigen speelt de dollar bij vrijwel alle grote ETF’s nog steeds een belangrijke rol. Zowel Wereld ETF’s als S&P 500 ETF’s worden daardoor indirect sterk beïnvloed door de Amerikaanse munt.
Dat betekent dat wisselkoersen ook invloed kunnen hebben op je rendement als Europese belegger.
Twee verschillende manieren van beleggen
Uiteindelijk draait de keuze tussen een Wereld ETF en een S&P 500 ETF vooral om je visie op spreiding en de toekomst van de wereldeconomie.
Kies je voor maximale wereldwijde spreiding en minder afhankelijkheid van één land? Dan voelt een Wereld ETF vaak logischer.
Geloof je juist sterk in de blijvende dominantie van Amerikaanse bedrijven en technologie? Dan past een S&P 500 ETF waarschijnlijk beter bij jouw strategie.
En precies daarom blijft deze discussie onder beleggers zo populair.
De keuze tussen een Wereld ETF en de S&P 500
Na alle vergelijkingen, rendementen en verschillen blijft uiteindelijk één vraag over: welke ETF is nu eigenlijk de beste keuze?
Daar bestaat geen universeel antwoord op. De keuze tussen een Wereld ETF en een S&P 500 ETF draait namelijk niet alleen om rendement, maar ook om hoe jij naar risico, spreiding en de toekomst van de wereldeconomie kijkt.
Beleggers die bewust kiezen voor de S&P 500 hebben vaak veel vertrouwen in de kracht van de Verenigde Staten. Dat is ook niet onlogisch. Amerikaanse bedrijven domineren wereldwijd sectoren zoals technologie, software, cloud computing en kunstmatige intelligentie. Bedrijven zoals Apple, Microsoft en Nvidia groeiden de afgelopen jaren uit tot economische grootmachten die wereldwijd invloed uitoefenen.
Daarnaast beschikt de Amerikaanse markt over eigenschappen die veel beleggers aantrekkelijk vinden. Amerikaanse bedrijven hebben vaak hoge winstmarges, een sterke innovatiecultuur en een enorme focus op aandeelhouderswaarde. Veel van de grootste technologische ontwikkelingen van de afgelopen jaren kwamen uit de Verenigde Staten.
Daardoor zijn sommige beleggers bereid om minder geografische spreiding te accepteren in ruil voor mogelijk hogere groei.
Andere beleggers kijken juist compleet anders naar dezelfde markt.
Zij vinden het gevaarlijk om volledig afhankelijk te worden van één land, hoe sterk die economie vandaag ook lijkt. Niemand weet immers welke regio de komende twintig of dertig jaar dominant blijft. Precies daarom kiezen veel lange termijn beleggers bewust voor een Wereld ETF.
Met een Wereld ETF hoef je namelijk niet te voorspellen welk land of welke sector het de komende jaren het beste gaat doen. Je volgt simpelweg de wereldeconomie en beweegt automatisch mee met de grootste bedrijven wereldwijd. Voor veel beleggers geeft dat rust.
Je portefeuille is minder afhankelijk van één economie en schommelingen binnen één specifieke markt hebben doorgaans minder impact op het totale resultaat. Vooral beleggers die eenvoud belangrijk vinden voelen zich daardoor vaak prettiger bij een Wereld ETF.
Tegelijkertijd is het belangrijk om te beseffen dat Wereld ETF’s vandaag de dag nog steeds sterk afhankelijk zijn van de Verenigde Staten. Amerikaanse bedrijven vormen immers ook binnen wereldindices een enorm groot deel van de portefeuille. Het verschil tussen beide strategieën is daardoor soms kleiner dan beleggers vooraf verwachten.
Persoonlijk denk ik dat beide strategieën prima kunnen werken, zolang je een keuze maakt die bij je eigen gedrag en overtuiging past. De beste ETF is uiteindelijk niet altijd de ETF met het hoogste historische rendement, maar vaak de ETF die je ook tijdens moeilijke beursperiodes kunt blijven vasthouden.
Sommige beleggers kiezen uiteindelijk bewust voor een combinatie van beide strategieën. Zij gebruiken bijvoorbeeld een Wereld ETF als brede basis van hun portefeuille en voegen daarnaast een S&P 500 ETF toe om extra nadruk te leggen op de Amerikaanse markt.
Dat kan interessant zijn voor beleggers die enerzijds wereldwijde spreiding willen behouden, maar tegelijkertijd verwachten dat Amerikaanse bedrijven ook de komende jaren beter blijven presteren dan andere regio’s.
Wel is het belangrijk om te beseffen dat hierdoor de blootstelling aan Amerika automatisch groter wordt. Wereld ETF’s bevatten immers van zichzelf al een groot gewicht aan Amerikaanse aandelen. Door daarnaast ook nog een S&P 500 ETF toe te voegen vergroot je die concentratie dus bewust nog verder.
Wie verder wil lezen over spreiding en passief beleggen kan ook mijn artikelen Waarom ik zelf spreid met ETF’s en Actief of passief beleggen? Dit zegt het onderzoek bekijken.
Wat doe ik zelf?
Zelf koop ik maandelijks automatisch VWRL. Voor mij vormt een Wereld ETF de basis van mijn portefeuille omdat ik spreiding belangrijk vind en niet afhankelijk wil zijn van één land, sector of trend. Juist die eenvoud spreekt mij aan. Ik hoef niet voortdurend bezig te zijn met voorspellen welke markt het de komende jaren beter gaat doen, omdat ik met één ETF direct investeer in een groot deel van de wereldeconomie.
Dat betekent overigens niet dat ik alleen maar een Wereld ETF koop Naast VWRL combineer ik mijn portefeuille namelijk bewust met hoog dividend beleggen en crypto. Daardoor bestaat mijn portefeuille niet alleen uit groei, maar ook uit extra cashflow en alternatieve vormen van rendement. Op die manier probeer ik meerdere inkomsten- en groeibronnen met elkaar te combineren.
Binnen mijn dividendstrategie focus ik me onder andere op hoog dividend aandelen, REITs, BDC’s en dividendgerichte ETF’s. Juist die combinatie van maandelijkse of kwartaaldividenden vind ik interessant, omdat het steeds meer richting passief inkomen kan groeien. Wie daar meer over wil weten kan ook mijn artikelen Van stress naar financiële rust met dividend ETF’s, Dividend-ETF’s: zo bouw je passief inkomen op en Beleggen in REITs en mREITs lezen.
Daarnaast investeer ik ook in crypto en decentralized finance (DeFi). Dat doe ik niet omdat ik verwacht snel rijk te worden, maar omdat ik geloof dat blockchaintechnologie, digitale assets en decentrale financiële toepassingen op lange termijn een rol kunnen blijven spelen binnen de financiële wereld. Tegelijkertijd besef ik goed dat crypto en DeFi veel volatieler zijn dan ETF beleggen en daardoor ook aanzienlijk meer risico met zich meebrengen.
Binnen crypto focus ik me vooral op grotere projecten zoals Bitcoin en Ethereum, terwijl ik binnen DeFi ook kijk naar manieren om rendement te behalen via bijvoorbeeld staking, lending en liquidity pools. Wie daar meer over wil weten kan ook mijn artikelen Beleggen in bitcoin, ethereum en altcoins, Bitcoin-ETF uitgelegd: beleggen in crypto zonder wallet-stress en Wat is decentralized finance (DeFi) en hoe kun je ermee verdienen? lezen.
Juist die combinatie van stabiliteit, spreiding en automatische maandelijkse aankopen zorgt ervoor dat ik rustig kan blijven beleggen, ook wanneer markten tijdelijk dalen. In mijn artikel Beleggen tijdens een crisis: zo blijf je rustig en slim leg ik uitgebreider uit waarom dat mentale aspect minstens zo belangrijk is als de keuze tussen ETF’s zelf.
Mijn maandelijkse aankopen lopen grotendeels automatisch via Scalable Capital, omdat automatische beleggingsplannen daar eenvoudig in te stellen zijn. Wie liever handmatig aankopen doet kiest vaak voor DEGIRO of Easybroker. In Beleggingsplannen bij Scalable Capital: hoe automatisch beleggen werkt laat ik uitgebreider zien waarom automatisch investeren voor veel beleggers zo krachtig werkt.
Uiteindelijk is dat misschien wel de belangrijkste les uit dit hele artikel. De perfecte ETF bestaat waarschijnlijk niet. Wat op lange termijn veel belangrijker is, is dat je een strategie kiest die je jarenlang kunt blijven volhouden.
Veelgestelde vragen
Is een Wereld ETF veiliger dan een S&P 500 ETF?
Over het algemeen wordt een Wereld ETF als veiliger beschouwd, vooral vanwege de bredere spreiding over landen en economieën. Wanneer één regio tijdelijk zwakker presteert kunnen andere regio’s dat gedeeltelijk opvangen.
Bij een S&P 500 ETF ligt die afhankelijkheid veel sterker bij de Verenigde Staten en specifiek bij grote technologiebedrijven. Dat hoeft geen probleem te zijn, maar het zorgt wel voor meer concentratierisico binnen je portefeuille.
Tegelijkertijd blijft het belangrijk om te beseffen dat ook Wereld ETF’s vandaag de dag nog steeds sterk beïnvloed worden door de Amerikaanse markt. Het verschil tussen beide strategieën is daardoor soms kleiner dan beleggers vooraf verwachten.
Welke ETF heeft historisch het beste rendement?
Kijk je puur naar historische rendementen, dan heeft de S&P 500 de afgelopen jaren vaak beter gepresteerd dan brede wereldindices.
Dat komt grotendeels door de enorme groei van Amerikaanse technologiebedrijven zoals Apple, Nvidia, Microsoft en Amazon. Vooral sinds 2010 werd de Amerikaanse beurs de dominante motor achter veel wereldwijde beursrendementen.
Toch biedt dat geen enkele garantie voor de toekomst.
Beurzen bewegen in cycli en niemand weet welke regio de komende twintig of dertig jaar het sterkst zal presteren. Juist daarom kiezen sommige beleggers bewust voor maximale spreiding via een Wereld ETF, terwijl anderen juist volledig vertrouwen op de kracht van Amerika.
Is VWRL beter dan IWDA?
Dat hangt vooral af van je persoonlijke voorkeur.
VWRL bevat naast ontwikkelde markten ook emerging markets en probeert daardoor een breder beeld van de wereldeconomie te volgen. IWDA focust zich juist volledig op ontwikkelde economieën.
Sommige beleggers vinden emerging markets essentieel binnen een lange termijn portefeuille vanwege de mogelijke groeipotentie. Andere beleggers vermijden deze markten juist bewust vanwege de hogere volatiliteit en politieke onzekerheid.
Geen van beide keuzes is per definitie goed of fout. Het belangrijkste is dat je begrijpt waarin je investeert en waarom je voor een bepaalde strategie kiest.
Kun je miljonair worden met ETF’s?
Ja, dat is absoluut mogelijk. Alleen onderschatten veel mensen hoeveel tijd daarbij meestal nodig is.
ETF beleggen draait zelden om snel rijk worden. De echte kracht zit juist in jarenlang consistent investeren, dividend herbeleggen en het rente-op-rente effect zijn werk laten doen. Wie vroeg begint en tientallen jaren blijft investeren kan daardoor verrassend grote bedragen opbouwen, zelfs zonder extreem hoge maandelijkse inleg.
Juist daarom zijn discipline en tijd vaak belangrijker dan het zoeken naar de “perfecte ETF”.
Wie daar dieper op wil ingaan kan ook mijn artikelen Kun je miljonair worden met één ETF? en Hoeveel geld heb je echt nodig? lezen.
Conclusie
Zowel Wereld ETF’s als S&P 500 ETF’s kunnen uitstekende keuzes zijn voor lange termijn beleggers. Beide strategieën hebben miljoenen beleggers geholpen met het opbouwen van vermogen en beide kunnen op lange termijn sterke rendementen opleveren.
Een Wereld ETF biedt maximale spreiding en meer rust doordat je investeert in meerdere landen en economieën tegelijk. Een S&P 500 ETF legt juist meer nadruk op de kracht van de Amerikaanse economie en de dominante positie van Amerikaanse technologiebedrijven.
Welke keuze uiteindelijk beter is hangt vooral af van jouw persoonlijke voorkeur, risicobereidheid en visie op de toekomst van de wereldeconomie.
Misschien is dat ook meteen de belangrijkste conclusie van dit hele artikel. Niet de perfecte ETF bepaalt uiteindelijk je succes als belegger, maar het vermogen om jarenlang consequent te blijven investeren, ook tijdens periodes waarin de beurs tijdelijk tegenzit. Want uiteindelijk is tijd vaak de krachtigste factor binnen beleggen.
- Disclaimer:Dit artikel is uitsluitend bedoeld ter educatie en is geen financieel advies. Sommige links in dit artikel zijn affiliate links. Dat betekent dat ik mogelijk een kleine vergoeding ontvang wanneer jij via zo’n link een account opent of een product aanschaft. Dit kost jou meestal niets extra’s.
